해외비과세전용펀드의 가입기한이 한달여 앞으로 다가오면서 연일 뉴스에서, 금융기관에서 반드시 가입해야할 상품으로 언급이 되고 있다. 해외비과세전용계좌를 통해 해외펀드 혹은 ETF를 가입할 경우 최장 10년간 3000만원 한도내에서 비과세혜택을 받을 수 있기 때문이다. 지난 1편에서는 해외비과세 펀드 가입시 계약기간과 한도설정에 대한 부분을 다뤄봤다면 2편에서는 펀드선택시 유의할 점에 대해 살펴볼까 한다. ▶ 올해로 끝! 해외비과세펀드 - 주의할 점1 http://btmconsult.co.kr/221131339928 배당주와 채권비중이 높은 펀드는 피하라 해외비과세펀드는 직간접적으로 해외상장주식에 60%이상 투자된 펀드를 말한다. 따라서 나머지 40%의 자산이 어디에 투자되느냐에 따라 비과세 혜택이 달라질 ..
지난달, 전통재래시장을 테마로 하는 "월간 사람풍경" 편집장님께서 경제카드뉴스에 실릴 텍스트 자문을 의뢰하셔서 "월간 사람풍경" 2017년 7,8월호에 BTM의 원고가 실리게 되었답니다^^ 편집장님께서 보내주신 2017년 7,8월호 드디어 도착! 목차를 살펴보면 BTM에서 텍스트를 제공하는 카드경제뉴스 코너가 있네요! 이번 주제는 앞으로 반년도 채 남지 않은, 그래서 더욱 주목해서 보아야 할 해외비과세펀드 랍니다. 작년부터 올해까지 한시적으로 시행되는 제도인데다 전용계좌 개설 및 전용펀드 가입이라는 것 외에 누구나 가입이 가능한 유용한 제도임에도 불구하고 아직 모르는 분들이 많아 한 분이라도 놓치지 않길 바라는 마음에 해외비과세펀드를 주제로 삼았답니다^^ 첫페이지는 해외비과세 펀드가 무엇인지, 가입자격 ..
금융당국이 '국민 부자 만들기 프로젝트' 일환으로 야심차게 내놓은 개인종합자산관리계좌(ISA)의 위기론이 대두되고 있는데 반해 비슷한 시기에 출시된 해외주식투자전용펀드는 여전히 투자자들에게 인기를 끌고 있다. 2017년 3월말 기준으로 비과세 해외주식투자전용펀드에 투입된 자금은 1조 2854억원에 달한다. 비과세 해외주식투자전용펀드가 이같이 인기몰이를 할 수 있었던 데에는 저금리, 저성장 국면으로인한 해외투자에 대한 관심 증가, 가입 후 10년간 비과세 혜택이 제공된다는 점이 매력적으로 작용한 것으로 보인다. 국내주식에 투자하는 펀드의 경우 국내주식 매매차익에 대해 비과세가 적용되지만 해외주식에 투자하는 펀드의 경우 해외주식 매매차익을 비롯한 모든 펀드수익금액에 대해서 배당소득세를 과세하고 있다. 하지만..
며칠전, 작년부터 BTM컨설팅에서 추천해오던 해외비과세펀드 포트폴리오에 작은 변화가 있었답니다. 항상 장기투자를 강조해오고 있지만 상황에 따라서 적절한 리밸런싱은 언제나 필요한 법이죠. 현재 투자되고 있는 국가들을 모니터링 하던 중 연초대비 가장 좋은 성과를 보이고 있는 한 국가에서 4월 1일 새로운 세제 관련 제도가 소개된 것을 확인했고 이 내용에 따라 단기적으로 변동성에 취약할 것이라는 판단하에 환매를 결정하게 되었답니다. 투자상품을 권유할 때, 저희가 늘 지켜오는 원칙이 있죠. 내가 하지 않는 것들을 고객에게 권하지 않는다는 것. 고객분들께 안내드린 다음 저 역시도 환매 신청을 했답니다^^ 해외비과세 전용계좌를 이용해 10년간 비과세 적용이 가능한 해외비과세펀드였기 때문에 당연히 과세표준0, 소득세..