상담을 진행하다보면 투자에 대한 경험을 가진 사람들은 많지만 제대로 된 투자를 해본 사람은 많지 않다는 것을 알 수 있다. 저금리시대에 투자는 이제 필수라는 생각 혹은 은행직원의 권유로 한번씩은 접해보지만 어떤 상품이 자신에게 맞는 상품인지도 모른채 직원의 말만 믿고 추천펀드를 가입하고 그에 대한 관리가 되지 않아 방치되는 경우가 대부분이기 때문이다. 펀드는 일반인들이 가장 쉽게 접근할 수 있는 투자방법이다. 소액으로 투자가 가능하며 주식투자에 비해 신경쓸 것이 적기 때문이다. 또한 투자전문가가 모여진 자금으로 다양한 자산 혹은 종목에 투자함으로써 직접 투자를 할 때보다 위험을 줄이고 분산투자의 효과를 볼 수 있다. 하지만 문제는 시중에 판매되고 있는 펀드가 너무도 많다는 것이다. 이 펀드중에 어떤 펀드..
상담을 진행하다보면 대부분의 분들이 같은 고민을 하고 있다는 걸 알 수 있는데요, 다들 똑같은 푸념을 늘어놓기 때문이랍니다. "월급관리를 어떻게 해야하는지 모르겠어요 무작정 적금만 넣고 있는데 제대로 하는건지 모르겠어요" 그래서 오늘은 저희와 상담을 진행한 후 함께 실행하고 계신 한 고객분의 사례를 보여드릴까 해요. 많은 분들이 본인과 비슷한 고민을 하고 있다는 사실을 아시고 흔쾌히 정보제공에 응해주셨답니다^^ 처음 상담을 진행했던 당시 나이는 24살. 대학병원 간호사로 근무하시면 1년간 열심히 저축을 했는데도 돈이 제대로 모이는지 모르겠다며 문의를 해주셨어요. 상담당시 소득은 260만원, 저축은 적금 120만원, 자유적금을 20~30만원정도 넣고 계셨어요. 고정지출은 월세 40만원 그리고 나머지는 생활..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17. 9. 8.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 A***** 5.65% 6.69% 2.58% 14.96% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 C***** 7.43% 18.51% 8.64% 18.44% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 D***** 6.72% 9.87% 9.62% 10.88% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+4결제 17시후:환매불가 E***** 0.61% 4.58% 11.54% 7.81% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17. 9. 1.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 A***** 4.49% 2.22% -0.03% 15.78% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 C***** 4.95% 11.23% 2.96% 16.57% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 D***** 4.91% 10.47% 8.36% 11.45% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+4결제 17시후:환매불가 E***** 0.07% 5.58% 10.14% 5.20% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후..
목표수익률 6% 달성시 채권형으로 전환되는 목표전환형 상품 § 투자포인트 · 우량 중소형주에 주로 투자 · 중소형주의 우호적인 시장환경 전망 : 현 정부의 중소기업 우대정책은 중소형주의 상승 요인으로 작용 과거 신정부 출범이후 중소형주 강세현상을 보임 중소기업은 대기업에 비해 정책 반응도가 민감 · 목표수익률 달성 후 채권형으로 전환 : 6% 달성 후 안정적인 국공채 등으로 운용, 수익보존 추구 § 개요 설정일 2017. 8.31. 운용개시 2017. 9. 1. 전환조건 · 최초설정일 이후 누적수익률이 6%(A class 누적기준가격 1,060원) 이상 도달시 채권형으로 전환 펀드상환 · 최초설정일로부터 6개월 이내 운용전환시 : 최초설정일로부터 1년간 · 최초설정일로부터 6개월 경과 후 운용전환시 : ..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17. 8.25.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 A***** 0.90% -1.33% -4.81% 12.15% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 C***** 6.56% 14.27% 0.94% 18.34% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 D***** 1.60% 9.02% 4.58% 7.29% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+4결제 17시후:환매불가 E***** 1.90% 3.23% 7.90% 5.73% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17. 8.18.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 A***** 0.01% -2.80% -6.44% 11.96% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 C***** 4.91% -1.72% -0.98% 13.87% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 D***** 3.86% 9.58% 5.69% 6.64% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+4결제 17시후:환매불가 E***** -0.24% 6.03% 6.55% 5.65% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후..
날씨가 쌀쌀해지면 배당주에 관심을 가져야 한다는 이야기를 많이들 하죠? 하지만 요즘에는 더운 날씨를 식혀줄 배당 소식도 종종 들려온답니다^^ 앞으로는 연기금과 기관투자자들의 스튜어드십 코드 도입, 행동주의 펀드들의 적극적인 주주권 행사 증가 등으로 기업들의 적극적인 주주 환원 정책이 더욱 많아질 것으로 예상하고 있어요. 삼성전자, POSCO, SK텔레콤 등 매년 중간배당을 했던 기업들 이외 SK이노베이션처럼 신규로 중간배당을 발표하는 기업들이 늘어나고 있다는 점이 이를 증명하고 있죠^^ 주식 중간배당은 6월 30일을 기준일로 하고 있기 때문에 6월 30일에 해당 주식을 보유하고 있어야 해요. 그러니 2결제일 이전인 6월 28일까지 중간 배당 기업의 주식을 매수하면 된답니다. 저는 제가 장기보유하고 있는 ..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17. 8.11.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 A***** 4.52% 0.06% -5.00% 14.81% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 C***** 11.22% 2.02% 1.93% 12.62% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+3체결,T+7결제 17시후:환매불가 D***** 2.09% 10.39% 5.09% 8.96% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+4결제 17시후:환매불가 E***** -0.43% 6.76% 6.73% 8.45% 17시전:T+1체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:..
문재인 정부, 8.2 부동산 대책 임기 5년 동안 부동산의 새로운 구조가 목표 주택시장 과열현상이 서울 전역, 과천, 세종시 등으로 확산되는 양상 [자료출처_국토교통부] http://www.molit.go.kr/USR/NEWS/m_71/dtl.jsp?id=95079498 1. 과열지역에 투기수요 유입차단 투기과열지구 및 투기지역지정 / 민간택지 분양가상한제 적용요건 개선 재건축,재개발 규제정비/ 과열지역은 도시재생 뉴딜선정 제외 2. 실수요 중심의 주택수요 관리 강화 양도소득세 강화 / 다주택자 등에 대한 금융규제 강화 / 다주택자의 임대주택등록 유도 3. 투기적 주택수요에 대한 조사 강화 자금조달계획 신고의무화 / 주택시장 질서확립을 위한 특별사법경찰제도도입 국세청 등 관계기관 공조 강화 / 불법전매 ..