BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17.12. 1.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 F***** 4.25% 14.53% 17.35% 38.07% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 H***** 2.47% 6.88% - - 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 BTM 컨설팅 추천 연금펀드 수익률 현황 (17.12. 1.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 I***** 2.10% 10.24% 11.48% 31.03% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+7결제 17시후:환매불가 ※ 상기 표들은 해당기간 ..
해외비과세전용펀드의 가입기한이 한달여 앞으로 다가오면서 연일 뉴스에서, 금융기관에서 반드시 가입해야할 상품으로 언급이 되고 있다. 해외비과세전용계좌를 통해 해외펀드 혹은 ETF를 가입할 경우 최장 10년간 3000만원 한도내에서 비과세혜택을 받을 수 있기 때문이다. 지난 1편에서는 해외비과세 펀드 가입시 계약기간과 한도설정에 대한 부분을 다뤄봤다면 2편에서는 펀드선택시 유의할 점에 대해 살펴볼까 한다. ▶ 올해로 끝! 해외비과세펀드 - 주의할 점1 http://btmconsult.co.kr/221131339928 배당주와 채권비중이 높은 펀드는 피하라 해외비과세펀드는 직간접적으로 해외상장주식에 60%이상 투자된 펀드를 말한다. 따라서 나머지 40%의 자산이 어디에 투자되느냐에 따라 비과세 혜택이 달라질 ..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17.11.24.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 F***** 5.99% 15.50% 18.35% 37.58% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 H***** 3.03% 7.37% - - 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 BTM 컨설팅 추천 연금펀드 수익률 현황 (17.11.24.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 I***** 4.73% 12.25% 13.32% 32.85% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+7결제 17시후:환매불가 ※ 상기 표들은 해당기간 ..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17.11.17.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 F***** 3.65% 11.93% 16.43% 36.06% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 H***** 0.65% 3.71% - - 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 BTM 컨설팅 추천 연금펀드 수익률 현황 (17.11.17.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 I***** 3.17% 10.13% 10.71% 32.33% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+7결제 17시후:환매불가 ※ 상기 표들은 해당기간 ..
BTM컨설팅과 인연을 맺고 계신 중견기업의 CFO님과 비지니스 회의 겸 식사를 하였습니다. 만남장소 : 명동로얄호텔 레스토랑 게스트 : 회계 및 재무팀을 거쳐 현재 재직 40년차. 현재 국내 50대그룹 중 하나인 중견기업의 CFO로 재직 중. * CFO(Chief Financial Officer) : 최고재무관리자. 회사의 자금부분 전체를 담당하는 총괄 책임자로 최고경영자(CEO), 최고업무책임자(COO)와 함께 3대 최고 경영인으로 분류. 투자에 대한 고견을 듣고자 요청드린 자리였음에도 저희를 위해 미리 예약을 하시어 맛있는 식사를 대접해주셨답니다. 식사를 하면서 저희기 미리 준비해둔 질문을 드리고 의견을 들었는데요, BTM : 기업자금운용할때 가장 중점적으로 보는 부분은 무엇인가요? CFO : 안정성..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17.11.10.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 F***** 8.08% 13.27% 18.78% 37.67% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 H***** 3.94% 4.19% - - 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 BTM 컨설팅 추천 연금펀드 수익률 현황 (17.11.10.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 I***** 8.08% 10.18% 13.95% 33.73% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+7결제 17시후:환매불가 ※ 상기 표들은 해당기간 ..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17.11. 3.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 F***** 6.28% 11.74% 17.70% 35.87% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 H***** 4.11% 4.90% - - 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 BTM 컨설팅 추천 연금펀드 수익률 현황 (17.11. 3.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 I***** 7.17% 10.13% 14.35% 33.41% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+7결제 17시후:환매불가 ※ 상기 표들은 해당기간 ..
해외펀드투자를 염두에 두고 있다면 반드시 고려해야하는 두가지, 환율과 세금. 환율의 경우 가입시 헷지와 언헷지를 선택할 수 있지만 세금에 대해서는 선택의 여지가 없는 상황. 하지만 올해로 일몰 예정인 해외비과세전용계좌를 활용하면 세금에 대한 리스크를 없앨 수 있다. 해외비과세전용계좌를 개설, 해당 계좌를 통해 해외주식펀드(해외상장주식에 직간접적으로 60% 이상 투자하는 펀드)에 투자하면 매매 및 평가차익에 대한 과세가 면제된다. ▶ 가장빠르게 비과세 적용받는 방법은? 비과세해외주식투자전용펀드 http://btmconsult.co.kr/220988060273 현재 비과세전용계좌를 보유하고 있거나 신규로 계좌를 개설해 투자를 할 사람이라면 계약기간과 납입한도 설정에 대한 고려를 해야 한다. 비과세전용계좌를 ..
미국 금리 인상이 눈앞으로 다가오면서, 관련된 직접 투자를 문의해오시는 분들이 간혹 있답니다. 오늘은 미국장기국채 인버스 레버리지에 관한 문의가 있었어요. 미국장기국채 인버스 레버리지ETF란 미국 정부가 발행한 만기 20년 이상의 국고채가격을 -2배로 추종하는 ETF로 20년이상 만기 채권 지수에 레버리지를 결합하여 금융상품에 투자하는 펀드랍니다. 미국 장기국채가격이 하락하게 되면 레버리지 효과로 높은 수익을 올릴 수 있기 때문에 미국 장기국채 가격하락과 달러화에 투자한다고 보시면 됩니다. 다만, 해당 상품의 경우 미국 채권금리가 하락하게 되거나 채권금리가 매수시점과 크게 차이없는 수준으로 장기간 흘러가게 될 경우 가격하락의 위험이 존재합니다. 12월 미국 기준금리인상 및 내년 세차례의 기준금리 인상설이..
BTM 컨설팅 추천 펀드 수익률 현황 (17.10.27.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 F***** 3.48% 9.08% 15.88% 31.57% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 H***** 1.04% - - - 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+4체결,T+7결제 17시후:환매불가 BTM 컨설팅 추천 연금펀드 수익률 현황 (17.10.27.) 펀드명칭 수익률 매매안내 1개월 3개월 6개월 1년 매수 환매 I***** 4.63% 5.44% 11.65% 28.59% 17시전:T+2체결·결제 17시후:매수불가 17시전:T+2체결,T+7결제 17시후:환매불가 ※ 상기 표들은 해당기간 거치금액 기..