PB님은 자금을 어떻게 운용하세요?

상담을 진행하다보면 많은 분들이 궁금해하시는 게 있어요.

PB님은 자금을 어떻게 운용하시나요?

저희 블로그에 방문하시는 분들도 같은 궁금증을 가지고 계시지 않을까 하여 가볍게 공개해봅니당!

우선 총 자산현황이예요.
고객분들께는 직접투자 대신 간접투자를 많이 권해드리지만 저는 이 일이 직업이다보니 수시로 모니터링이 가능하고 좀 더 공격적인 투자가 가능하기 때문에 직접투자의 비중을 높게 가져가고 있답니다^^

 

 

 

 

직접투자중에서도 해외투자의 비중이 월등이 높은데요, 그건 국내시장보다 글로벌시장이 투자하기 더 좋다고 판단했기 때문이예요.

저는 투자를 함에 있어 늘 수익보다는 리스크를 굉장히 크게 보는 편인데요, 국내시장의 경우 대부분의 사람들이 앞으로도 시장이 좋아질 것이라 전망하지만 증권사의 신용잔고한도 고갈, 1월 제조업경기체감지수 급락, 글로벌채권금리상승등의 상황으로 봤을 때 국내경기에 대한 불안감을 어느정도 가지고 있기 때문에 국내투자는 대부분 정리를 한 상태랍니다;;

 

 

총 7개의 종목을 보유하고 있는데요, 이 중 한종목을 제외하고는 전부 해외주식이랍니다.
1개의 미국주식을 보유하고 있고 3개의 일본주식, 2개의 신흥국 주식을 보유하고 있어요.

금융에 국경이 없어졌다고는 하지만 해외사정을 속속들이 100% 알 수 없기 때문에 해외투자는 좀 더 장기간을 생각하고 투자하는 편이랍니다. 늘 이야기하지만 투자는 시간의 싸움에서 이길 수 있어야 하고 그럴려면 여유자금이어야 하기 때문에 이에 맞게 자금 배분을 하고 있어요.

다음으로 보유하고 있는 펀드들의 현황이예요.
사실 펀드의 경우에는 고객분들께 추천드리기 전에 제가 조금씩 매수를 해본답니다.
그렇게 모여진 펀드들이 개수가 꽤 많아졌네요ㅎ

최근 새롭게 포트폴리오에 편입한 펀드들이 아직 초입이라 마이너스를 기록하고 있네요.
새롭게 편인한 3개의 펀드 중 2개는 적립식, 1개는 거치식으로 한번 해보았답니다.

 

 

마지막으로 현재 보유중인 신흥국채권입니다.
이 상품 역시도 고객분들께 권유하기 전, 대부분의 금융업 종사자분들이 저에게 위험하다고 말릴때였는데 아주 리스크있게 가자는 생각으로 매수했던 상품이랍니다.

 

 

 

제가 매수한 이후 6개월간 지켜본 뒤 어느정도 안정화에 들어섰다는 판단하에 고객분들께 추천드렸고 지금도 추천포트폴리오에 있는 상품이예요.

대략적인 저의 포트폴리오를 보여드렸는데요, 투자는 본인이 현재 처한 상황과 미래계획, 투자성향, 결혼 유무, 배우자의 상황등등 아주 많은 부분을 고려하여 결정해야 해요. 그래서 모두에게 동일한 포트폴리오는 업다는 것. 저희 BTM의 소속된 3명의 PB 역시 조금씩 다른 포트폴리오를 가지고 있답니다^^

(참! 위 포트폴리오는 30대 미혼여성의 포트폴리오입니당^^)