BTM컨설팅, 펀드리밸런싱이 있던 날 ★

며칠전, 작년부터 BTM컨설팅에서 추천해오던 해외비과세펀드 포트폴리오에 작은 변화가 있었답니다.
항상 장기투자를 강조해오고 있지만 상황에 따라서 적절한 리밸런싱은 언제나 필요한 법이죠.

현재 투자되고 있는 국가들을 모니터링 하던 중 연초대비 가장 좋은 성과를 보이고 있는 한 국가에서
4월 1일 새로운 세제 관련 제도가 소개된 것을 확인했고 이 내용에 따라 단기적으로 변동성에 취약할
것이라는 판단하에 환매를 결정하게 되었답니다.

 

 

투자상품을 권유할 때, 저희가 늘 지켜오는 원칙이 있죠.
내가 하지 않는 것들을 고객에게 권하지 않는다는 것.
고객분들께 안내드린 다음 저 역시도 환매 신청을 했답니다^^

해외비과세 전용계좌를 이용해 10년간 비과세 적용이 가능한 해외비과세펀드였기 때문에 당연히
과세표준0, 소득세/주민세, 농특세 모두 0 네요!

 

 

단, 해외펀드는 국내펀드에 비해 환매시 체결시기가 좀 길다는 거 아시죠?
보시면 5시 이전일 경우 8영업일 이내 결제가 되네요.

5시 이전에 시간이 안되시는 분들은 환매불가를 보고 걱정하실 수 있을텐데 걱정안하셔도 되요!
5시 이후에는 환매예약을 이용하시면 된답니다^^

환매금액이 들어오는대로 저희는 선진국에 투자되는 상품으로 옮길 예정이랍니다.
그럼 현재 포트폴리오에서 선진국의 비중이 조금 더 높아지는 상황이 되겠죠?

잦은 매매는 독이 되어 돌아오지만 오랜 방치는 더 큰 독이 될 수도 있답니다.
장기투자를 원칙으로 하되, 꾸준한 모니터링은 필수!