오늘 드디어 BTM컨설팅 사무실 공개하는 날~♡ 저희가 하루 중 가장 오랜시간을 보내는 곳이기도 하고 가장 사랑하는 공간이기도 한 이 곳. 오늘 랜선으로나마 집들이 해볼까 해용^^ BTM컨설팅의 이현정, 윤현애 권지혜PB 세사람이 함께 하는 공간이예요. 이 곳에서 경제시황도 분석하고 고객분들 수익률 모니터링도 하고 자산관리 보고서를 작성해드리기도 하고. 세미나를 제외한 모든 업무를 보는 곳이죠^^ 여기는 이현정PB님의 자리. 여기는 권지혜PB님의 자리. 여기는 윤현애PB님의 자리랍니다. 이 곳은 저희의 휴식을 제공하는 공간이죠. 선물받은 로네펠트차를 비롯해 각종 커피와 차들을 구비하고 있어요. 이 곳은 저희가 주로 개인고객분들과 미팅할 때 사용하는 소회의실 이예요. 그리고 이곳은 주로 기업체 미팅 때 많..
BTM컨설팅을 준비하며, 투자 포트폴리오에 대해 일정기간 검증하는 과정을 거쳤었죠. 투자 포트폴리오에 대한 검증은 이미 한 상태이기는 하지만, 그래도 포트폴리오는 일정시점마다 점검이 필요한 법. 그리고 새롭게 투자를 시작하시는 BTM컨설팅 고객분들이 계시기도 했기에, 프리 오픈(Pre-open) 기간동안 해외채권에 새로이 투자를 해봤답니다. 일년에 2회, 1월과 7월에 이자가 각각 5%씩 지급되는 해외채권(이표채)을 선택했고, 그 이자를 현금으로 지급받지 않고 재투자하는 것으로 선택해두었어요. 테스트를 위해서 재투자를 선택했지만, 해당국가의 환율이 급등하면 언제라도 현금으로 지급받겠노라, 마음 속으로는 딴 생각을.. :) 드뎌 오늘!! 이자 지급일!! 해외채권 이자를 현금으로 지급받는 다른 PB님들이 이..
투자컨설팅 사무실을 운영하며 지켜오는 원칙 중 하나, 우리가 투자하지 않는 상품은 권유하지 않는다! 왜냐고? 정말 좋으면 내가 먼저 발벗고 나서서 할테니까. BTM컨설팅에서 작년 하반기부터 추천해온 상품 중 해외채권이 있었어요. 물론 저는 훨씬 이전부터 해당 상품을 투자하며 추이를 지켜봐왔답니다. 제가 투자할 당시만 해도 아주 리스크한 자산으로 평가하여 제가 운용하는 자산의 10%정도를 투자금으로 정하고 분할 매수하여 추이를 지켜본 결과 안정화 되어간다고 판단했고 작년 하반기부터 고객분들께 추천을 드려왔어요. 그리고 오늘! 투자했던 해외채권의 이자가 지급된 날이랍니다! 해당 채권은 이표채로 일년에 2번, 1월과 7월에 이자가 지급되기 때문에 저는 벌써 3번째 이자를 받고 있어요ㅋㅋ 짜잔~! 천만원이 채 ..
12월이 되면 주식 매매를 하시는 분들 중 배당이 잘 되는 주식을 선호하는 분들이 많아요. 배당은 보통 주주총회가 끝난 뒤 4월에 이루어지지만, 배당받을 권리는 12월에 생기기 때문이죠. 저 역시, 증권사에서 이메일을 통해 배당예고를 받았답니다^^ 유가증권 정보나 권리에 관한 내용은 보안파일로 발송이 되기 때문에 비밀번호 입력 후 파일을 열면 어떤 내용인지 확인하실 수 있어요. 제가 보유하고 있는 주식 중 한 종목에서 주식배당을 해주겠다는 안내예요. 메일에 보면 기준일 보이시나요? 해당 기준일에 주주명부에 제가 등록이 되어 있어야 배당을 받을 수 있답니다. 주주명부에 등록이 되는 날은 이틀이 소요되기 때문에 D-2일전까지 보유를 해야 해요. 즉, 2016년 배당기준일은 2016.12.31. 12월 31일..
금융감독원에서 펀드불완전 판매 종합대책의 일환으로 시행하고 있는 제도가 있어요. 바로 이름하여 "펀드잔고통보제" 금융상품에 가입하신 분들은 다들 아시리라 생각되는데요, 매달 말일 현재 보유한 펀드들의 수익률을 문자로 안내 해준답니다. 저의 경우에는 매월 문자로 안내를 받고 3개월에 한번씩 우편으로 안내를 받고 있어요. 이게 오늘 제가 받은 펀드잔고통보랍니다. 위 사진에서처럼 펀드명, 보수율, 매수원금, 기준가등등 가입한 펀드에 대한 기본적인 내용들이 포함되어 있어 가입한 상품을 한번 더 체크해 볼 수 있는 기회를 제공해요. 저는 2016년 4월 26일 거치식으로 가입을 해서 현재 보유하고 있어요. 정말 좋은 상품이라고 판단된다면 제일 먼저 그 상품을 누가 가입할까요? 제가 하겠죠?ㅋㅋ 그래서 저는 늘 고..
[러브테라피 14회] 돈관리, 어떻게 해야 할까요? 돈이 많다고 해서 무조건 행복한 것은 아니지만, 적당한 돈은 우리의 삶을 비교적 수월하게 만들어주기도 합니다. 과연 행복과 돈의 관계는 무엇이며, 그 관리는 어떻게 해야하는 것일까요? 지난 9월, 강북 FM에서 진행되는 라디오 프로 중 임지선의 러브테라피에서 재정관리에 대한 주제로 이야기를 나누고 싶다고 게스트로 출연을 요청해왔답니다. 좀 더 많은 분들에게 재무설계에 대한 올바른 지식을 전달할 수 있겠구나 싶어 흔쾌히 수락하고 방송에 참여하게 되었어요^^ 방송 당일 스튜디오에 도착해보니, 미리 추천한 노래들과 지난 미팅에서 나누었던 이야기들이 잘 정리된 대본이 나와있었어요. 대본 검토를 끝내고 드디어 방송 시작! 이번 라디오방송은 BTM 권지혜 PB가 ..
고양교육지원청에서 교육청내 직원들과 고양시 소재 학교 행정직원들을 대상으로 진행된 교육행정스쿨, 그리고 그 시작을 맡게 된 우리. 1층입구에서부터 우리의 강의를 알리는 안내판이 비치되어 있네요^^ 오늘의 강의 주제는 "바로 아는 금융노하우" 다양한 연령대가 참석하는 강의였던만큼 특정한 세대를 위한 강의보다는 넘쳐나는 무분별한 정보들 속에서 제대로된 금융지식을 알려주는 시간을 갖기로 했답니다. 오늘의 강의를 맡은 건 BTM 이현정 PB님, 그리고 강의 시작 전, 자료를 점검하고 사전준비하고 있는 권지혜 PB님. 강의 시작 5분전, 아주 많은 분들이 강의를 듣기위해 모여주셨답니다. 행정스쿨의 경우, 진행되는 모든 강의에 참석하는 것이 아니라 원하는 강의를 신청해서 참석함에도 불구하고 이렇게 많은 분들이 모이..