얼마전 우리회사를 떠나 보험대리점(GA, 재무설계회사)으로 이직한 한 설계사가 자신의 블로그에 재무설계사의 선택에 관한 글을 올렸다. 내가 도와주고, 상담 툴까지 만들어준 그 블로그. 그 블로그에 담긴 내 노력이 아까운 것보다 더 배신감을 느꼈던 건, 뒤늦게 알게된 그의 계약행태와 그렇게 자랑했던 이전 직장에서 해고를 당한 사유였다. 양심이 없어서 그런지 수치심이 없어서, 나라면 부끄러워서 얘기조차 꺼내지 않았을 말들을 본인 입으로 떠벌리고 다녔던 것을 나만 모르고 있었던 것. 그 블로그 글에서는 무조건 보험대리점의 재무설계사를 만나라고 주장하고 있었다. 여기에 얼마전 사무실의 신입FC와도 사소한 입씨름이 있었다. 업무에 있어 유난스런 단호함을 추구하는 스타일이라, 어지간해서는 다른 사람들과 말을 섞지 ..
상품선택보다 중요한 건 제대로 된 재무설계사를 선택하는 것! 최근에 문의오는 내용들을 보면 정말 안타까울 때가 많아요. 왜냐면 본인들이 매달 돈을 납입하고 있으면서도 해당상품에 대해 전혀 알지못하는 경우가 많기 때문이예요. 방카슈랑스를 제외한 은행 본연의 상품의 경우 단순한 구조이기 때문에 굳이 노력하지 않아도 다 알 수 있기 때문에 문제가 되지 않아요. 문제는 증권사와 보험사 상품. 얼마전 한 커뮤니티에서 임의적립식 펀드 수익률 때문에 고민이라며 조언을 구하고자 글을 올리신 분이 있었어요. 그런데 그 아래 댓글이... 당신은 투자상품이 맞지 않으니 빨리 해약하시고 금리형 상품은 저축성보험으로 갈아타셔야 한다는 거였어요. 스스로를 공인자산관리사라고 칭하면서 말이죠. 사실 이런 말도 안되는 글을 볼 때마다..
경제 흐름에 관심을 가져라! 우리는 매일 일정시간 일을 하고 그에 주어진 급여로 저축을 하고 소비를 하죠. 자영업이신 분들 역시 사업소득으로 저축과 소비를 반복하며 생활하구요. 그런데 아등바등 아껴서 각종 금융상품에 저축을 하며 조금씩 재산을 축적해 나가고 있지만 정작 내 돈을 불려주는 금융상품에 대해 잘 모르시는 분들이 상당히 많더라구요. 금융상품을 제대로 이해하고 자신에게 맞는 상품을 선택하려면 경제에 흐름을 아는 것이 중요하다고 생각해요. 우리는 소비를 하고 저축을 하면서 늘 선택을 하잖아요. 이 물건을 사야할지 말아야할지 혹은 이걸 사야할지 저걸 사아햘지, 이 금융상품에 저축을 하는 것이 나을지 아니면 다른상품이 나을지. 이런 고민 속에 어떤 것이 나에게 경제적으로 더 이득이 되는지에 대한 판단..