뉴스와 다큐프로그램 등에서 매일 해외의 혁신과 새로운 산업이 소개되고 있다. 하지만 아직까지 국내의 투자문화는 한국 주식시장에만 집중되어 있는 모습이다. 혁신과 신산업이 경제적 가치와 연결될 때 우리는 투자 기회를 찾을 수 있다. 이 점이 지금 우리가 해외투자를 눈여겨 봐야하는 이유다. 한국은 현재 GDP 14,181억달러로 세계 12위에 자리잡고 있다. 교역규모 역시 올해 무역액 1조달러 고지에 올라 세계수출순위 6위로 복귀할 것이라는 전망이 나오고 있는 상황. 이에 반해 주식시장 규모는 초라하기 짝이 없다. 글로벌 경제 규모 1위를 자랑하는 미국의 경우 GDP는 글로벌 GDP의 약 30%를 차지하나 주식시장의 시가총액은 MSCI ACWI(글로벌) 기준으로 그 비중이 50%를 상회한다. 반면 한국 주식..
하루에 적게는 수번, 많게는 수십번 지나치거나 간접적으로 접하게 되는 금융기관. 그 많은 금융기관들이 어떻게 나뉘어져 있으며 금융기관에서 취급하는 상품들에 표시된 위험등급이 어떻게 분류되는지 대부분의 사람들이 정확히 인지하지 못하고 있다. 그래서 오늘 분류해볼 국내 금융관련기관. 이 외에도 금융관련기관에는 중앙은행, 금융위원회, 금융감독원, 금융결제원, 예금보험공사등이 있다. 이 중 우리가 주로 접하게 되는 금융기관은 위 표에 굵게 표시된 금융기관들이다. 일반적으로 1금융권을 가장 많이 이용하게 되고 2금융권 순으로 이용하게 되는데 2금융권이 대체로 1금융권보다 높은 금리를 제공하고 있다. 예금 뿐 아니라 대출금리 역시. 이때 우리가 유의해야할 점은 1금융권에서 2금융권의 상품 판매가 가능하다는 것. 예..
저금리 시대에 확실하게 돈을 버는 재테크가 절세다. 투자 수익률은 운이 따라줘야 높일 수 있고 투자 위험은 불가항력이지만, 절세는 사람의 힘으로 수익창출이 가능한 재테크 방법이다. [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=025&aid=0002721460 자산 로케이션의 원리는 간단하다. 주식은 과세 대상인 일반 위탁계좌에, 채권은 절세 가능 계좌에 넣는 것이 좋다. 왜냐하면 주식은 매매차익이 비과세되고, 채권은 15.4%의 이자소득세와 금융소득종합과세 대상이기 때문이다. 자산로케이션 효과가 큰 계좌로 해외주식투자전용계좌가 있다. 이 상품은 비과세라는 강력한 절세 엔진을 장착했다. 해외주식형펀드를 해외주식투자전용..
작년 50% 고수익 내더니 올들어 마이너스 수익률 원자재값 상승세 멈추고 정치적 불안정 악영향 증권사들 추천 사라져 [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=015&aid=0003772517 작년 한해 해외투자부문에서 가장 주목받았던 시장, 브라질과 러시아. 올해 들어 러시아펀드는 수익률 널뛰기를 반복하고 있고 브라질펀드는 최근 테메르대통령 탄핵이슈와 관련 헤알화가 폭락하며 펀드 뿐 아니라 채권등 브라질국가에 대한 투자 수익률이 곤두박질쳤다. 투자를 함에 있어 가장 중요시 해야하는 부분은 바로 관리에 있다. 브라질과 러시아 펀드를 보유했던 사람들은 작년 한해 높은 수익률을 보며 비명을 질렀을지 모르나 갑작스런 변..
[기사보기] http://www.fnnews.com/news/201704101558424774 원래 해외 자산에 투자하는 펀드에서 발생한 모든 수익은 결산이나 환매 때 15.4%의 배당소득세를 내야 한다. 하지만 비과세 해외주식형펀드는 1인당 3,000만원 한도로 올해 안에 가입하면 최대 10년간 매매이익과 평가이익·환차익 등에 대해 세금을 물리지 않는다. 비과세 해외주식투자 전용펀드는 1인당 3천만원까지 한도로 작년 2월29일 출시돼 올해말까지만 가입 가능한 상품이다. 해외 상장주식의 매매·평가손익(관련 환손익포함)에 대해 비과세 혜택(주식배당·이자소득, 기타손익은 과세)을 부여하며, 의무 가입기간이 없어 상시 세제혜택을 받을 수 있다. 납입한도 내에서 자유로운 매매 및 입출금을 할 수 있다. 10일 ..
렌만헬스케어펀드가 연평균 두 자릿수의 수익률을 낼 수 있었던 비결은 투자 전 전문가로 구성된 자문단에 조언을 구한 것이라고 블룸버그는 전했다. 펀드 운용자들이 분기에 한 번 5명의 의학 전문가로 구성된 자문단의 조언을 듣는다는 것이다. [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=015&aid=0003747724 스웨덴의 한 펀드가 8년간 연평균 21%의 높은 수익률을 올려 화제다. 화제의 주인공은 스웨덴 헤지펀드 렌만앤드파트너스가 운용하는 바이오 투자주력의 '렌만헬스케어' 2009년 판매를 시작한 해당 펀드는 총 4억 6000만유로(약 5600만원)를 운용하고 있으며 올해 2월까지 수익률은 17%. 해당 펀드에서 ..
'국민 부자 만들기'를 내세우며 작년 3월에 출시된 개인종합자산관리계좌, ISA의 성적표가 초라합니다. 최근 수익률을 보면요, 은행과 증권 가릴 것 없이 평균 마이너스에 그치고 있는데요. 수익보다 수수료로 떼가는 돈이 많아서 금융사 배만 불린다는 지적도 나오고 있습니다. [기사보기] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=214&aid=0000724380 작년 3월, 국민재산 불리기의 일환으로 시행된 ISA계좌. 연간 최대 2천만원(5년간 누적 최대 1억원)을 납입한도로 하여 순소득의 200만원까지 비과세, 200만원 초과분의 경우 9.9% 분리과세 혜택을 제공했다. ISA계좌의 장점은 가입 기간 중 개별상품간 자유롭게 교체가..
오늘 드디어 BTM컨설팅 사무실 공개하는 날~♡ 저희가 하루 중 가장 오랜시간을 보내는 곳이기도 하고 가장 사랑하는 공간이기도 한 이 곳. 오늘 랜선으로나마 집들이 해볼까 해용^^ BTM컨설팅의 이현정, 윤현애 권지혜PB 세사람이 함께 하는 공간이예요. 이 곳에서 경제시황도 분석하고 고객분들 수익률 모니터링도 하고 자산관리 보고서를 작성해드리기도 하고. 세미나를 제외한 모든 업무를 보는 곳이죠^^ 여기는 이현정PB님의 자리. 여기는 권지혜PB님의 자리. 여기는 윤현애PB님의 자리랍니다. 이 곳은 저희의 휴식을 제공하는 공간이죠. 선물받은 로네펠트차를 비롯해 각종 커피와 차들을 구비하고 있어요. 이 곳은 저희가 주로 개인고객분들과 미팅할 때 사용하는 소회의실 이예요. 그리고 이곳은 주로 기업체 미팅 때 많..
투자컨설팅 사무실을 운영하며 지켜오는 원칙 중 하나, 우리가 투자하지 않는 상품은 권유하지 않는다! 왜냐고? 정말 좋으면 내가 먼저 발벗고 나서서 할테니까. BTM컨설팅에서 작년 하반기부터 추천해온 상품 중 해외채권이 있었어요. 물론 저는 훨씬 이전부터 해당 상품을 투자하며 추이를 지켜봐왔답니다. 제가 투자할 당시만 해도 아주 리스크한 자산으로 평가하여 제가 운용하는 자산의 10%정도를 투자금으로 정하고 분할 매수하여 추이를 지켜본 결과 안정화 되어간다고 판단했고 작년 하반기부터 고객분들께 추천을 드려왔어요. 그리고 오늘! 투자했던 해외채권의 이자가 지급된 날이랍니다! 해당 채권은 이표채로 일년에 2번, 1월과 7월에 이자가 지급되기 때문에 저는 벌써 3번째 이자를 받고 있어요ㅋㅋ 짜잔~! 천만원이 채 ..
저금리기조가 지속되면서 이제 펀드는 위험상품이라기 보다는 적금에 가까워지고 있다. 하지만 상담을 진행하다보면 펀드에 대한 두려움을 가진 고객분들이 많다. 한번도 경험한 적이 없기 때문에 막연한 손실에 대한 두려움도 있지만, 한번의 손해경험으로 더욱 두려움을 가지게 된 경우도 종종 있다. 거래하는 은행에 들렀다가 직원의 권유로 가입하게 되었다는 펀드, 그리고 사후 관리에 대한 이야기들을 들어보면 손해본 이들의 공통적인 특징이 있다. 바로 손실을 나면 납입을 중지해버린다는 것. 적립식펀드를 가입할때 고객분들께 꼭 안내드리는 사항이 있다. 펀드도 투자상품이기 때문에 매일매일 수익률이 변화한다는 것과 납입 중에 손실을 기록하는 부분에 대해서는 연연하지 말라는 것. 그게 어렵다면 수익률 체크도 하지말고 아예 신경..