지난 3일 금융감독원에 따르면 2016년 퇴직연금(총 비용 차감 후 기준)의 연간 수익률은 1.58%를 기록했다. 전체 적립금의 89.0%에 해당하는 원리금보장상품의 연간 수익률은 1.72%이며 실적배당형 상품의 수익률은 0.13%를 기록했다. 장기 연환산수익률은 5년 2.83%, 8년 3.68%로 2016년 은행 정기예금 평균금리를 웃도는 수준. 상품별로는 원리금 보장상품 8년 3.05%, 실적배당형상품 8년 5.61%로 실적배당형상품의 이율이 높은 것으로 나타났다. 퇴직연금의 대다수가 예금, 보험등 원리금보장형 상품에 묶여 있지만 원리금 보장형은 운용의 폭에 제한을 둘 수 밖에 없고 지금같은 저금리시대에 수익성을 기대하기는 어렵다. 2016년 말 기준 퇴직연금 적립금 규모가 147조원으로 2015년 ..
금융당국이 '국민 부자 만들기 프로젝트' 일환으로 야심차게 내놓은 개인종합자산관리계좌(ISA)의 위기론이 대두되고 있는데 반해 비슷한 시기에 출시된 해외주식투자전용펀드는 여전히 투자자들에게 인기를 끌고 있다. 2017년 3월말 기준으로 비과세 해외주식투자전용펀드에 투입된 자금은 1조 2854억원에 달한다. 비과세 해외주식투자전용펀드가 이같이 인기몰이를 할 수 있었던 데에는 저금리, 저성장 국면으로인한 해외투자에 대한 관심 증가, 가입 후 10년간 비과세 혜택이 제공된다는 점이 매력적으로 작용한 것으로 보인다. 국내주식에 투자하는 펀드의 경우 국내주식 매매차익에 대해 비과세가 적용되지만 해외주식에 투자하는 펀드의 경우 해외주식 매매차익을 비롯한 모든 펀드수익금액에 대해서 배당소득세를 과세하고 있다. 하지만..
며칠전, 작년부터 BTM컨설팅에서 추천해오던 해외비과세펀드 포트폴리오에 작은 변화가 있었답니다. 항상 장기투자를 강조해오고 있지만 상황에 따라서 적절한 리밸런싱은 언제나 필요한 법이죠. 현재 투자되고 있는 국가들을 모니터링 하던 중 연초대비 가장 좋은 성과를 보이고 있는 한 국가에서 4월 1일 새로운 세제 관련 제도가 소개된 것을 확인했고 이 내용에 따라 단기적으로 변동성에 취약할 것이라는 판단하에 환매를 결정하게 되었답니다. 투자상품을 권유할 때, 저희가 늘 지켜오는 원칙이 있죠. 내가 하지 않는 것들을 고객에게 권하지 않는다는 것. 고객분들께 안내드린 다음 저 역시도 환매 신청을 했답니다^^ 해외비과세 전용계좌를 이용해 10년간 비과세 적용이 가능한 해외비과세펀드였기 때문에 당연히 과세표준0, 소득세..
렌만헬스케어펀드가 연평균 두 자릿수의 수익률을 낼 수 있었던 비결은 투자 전 전문가로 구성된 자문단에 조언을 구한 것이라고 블룸버그는 전했다. 펀드 운용자들이 분기에 한 번 5명의 의학 전문가로 구성된 자문단의 조언을 듣는다는 것이다. [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=015&aid=0003747724 스웨덴의 한 펀드가 8년간 연평균 21%의 높은 수익률을 올려 화제다. 화제의 주인공은 스웨덴 헤지펀드 렌만앤드파트너스가 운용하는 바이오 투자주력의 '렌만헬스케어' 2009년 판매를 시작한 해당 펀드는 총 4억 6000만유로(약 5600만원)를 운용하고 있으며 올해 2월까지 수익률은 17%. 해당 펀드에서 ..
신한銀, 고객 수익률과 연동 '러닝개런티' 상품 출시 고객이 목표 수익률 달성하면 성과보수로 추가 수수료 받아 [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=011&aid=0002997502 은행이 신탁상품을 중심으로 고객 수수료를 낮추는 대신 고객이 정한 목표 수익률에 도달하면 성과보수 형태로 추가 수수료를 받는 상품을 출시한다. 즉, 기존 신탁 수수료를 낮추고 사전 설정한 목표 수익률을 달성하면 성과보수 형태로 은행에 일부 지급하는 구조인 것. 현재 신한은행에서 이같은 구조의 동거동락 신탁을 출시했고 국민은행에서도 신개념 ETF신탁상품을 출시했으며 다른 시중은행에서도 해당 구조를 가진 상품을 고민중에 있다. 투자상..
지난해 4분기 매매회전율.. 411%로 전분기 대비 2배 최근 불확실성 상당폭 제거.. 빈번한 종목교체는 되레 毒 펀드를 사고 파는 매매빈도를 의미하는 매매회전율이 갈수록 높아지고 있다. 펀드를 자주 사고 팔게 되면 매매 수수료가 늘어나는 등 수익률 저하로 이어질 수 있다. [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=sec&sid1=101&oid=014&aid=0003791110 19일 금융투자업계 및 금융투자협회에 따르면 지난해 4.4분기 총 48개 국내 자산운용사가 운용하는 펀드의 매매회전율은 410.83%로 직전 분기에 비해 2배가량 증가했다. 지난해 4.4분기 국내외 불확실성 요소가 확대된 측면에 따른 수치 상승이라는 점을 감안하더라도 ..
신한은행 '2017 보통사람 금융생활 보고서' 발간 1~5구간 나눴을 때 소득은 2.8배, 자산은 7.8배 차이 대한민국 보통사람의 월평균 소득은 283만원, 보유 자산은 3억3천61만원이라는 보고서 결과가 나왔다. [기사보기] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=001&aid=0009090933 신한은행에서 발간한 '2017 보통사람 금융생활 보고서'에 따르면 월평균 개인 근로 및 사업소득은 283만원이며 가장 많은 상위 20%(1구간)의 소득은 445만원, 가장 적은 하위 20%(5구간)의 소득은 160만원으로 2.8배 차이를 보이는 것으로 나타났다. 성별로는 남성 337만원, 여성 208만원으로 남성이 여성에 비해 1..
재닛 옐런 미 연방준비제도(Fed) 의장이 이달 중순 기준금리를 인상하겠다는 의지를 강하게 내비쳤다. 옐런 의장은 지난 3일(현지시간) 시카고 경영자클럽의 오찬 행사에 참석해 “고용과 물가가 우리의 예상과 맞게 계속 진행된다면 이달 회의에서 기준금리의 추가 조절이 적절할 것”이라고 말했다. [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=025&aid=0002691219 지난 3일 옐런의장의 발언을 보면 예전 연설에서 사용한 '평범하게 부양적'에 비해 좀 더 적극적인 '완만하게 부양적'이라는 표현을 사용했다. 미국의 기준금리를 결정하는 이달 FOMC가 불과 2주도 남지 않은 시점에서 “고용은 목표에 도달했고 물가상승률도..
금융당국이 '국민 부자 만들기 프로젝트' 일환으로 야심 차게 내놓은 개인종합자산관리계좌(ISA) 상품들의 투자 수익률이 마이너스인 경우가 수두룩한 것으로 나타났다. 다음달로 출시 첫돌을 맞는 ISA 수익률이 당초 기대치에 한참 못 미치면서 중도해지자가 속출하고 신규 가입은 뚝 떨어지면서 ISA 위기론이 수면 위로 부상하고 있다. [ 기사보기 ] http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=shm&sid1=101&oid=009&aid=0003894808 국민재산 불리기의 일환으로 작년 3월 14일에 출시된 개인종합자산관리통장, ISA. ISA계좌는 일임형과 신탁형 두가지 종류가 있어 출범전부터 투자일임업무가 불가한 은행권에게 일임업무를 허용해주는 것이 아니냐는 논..
각종 매체들을 통해 수백만원을 투자해 몇십억을 벌었다는 이야기들이 들리면서 많은 사람들이 빚을 내서 투자하는 것에 굉장히 관대해졌고 투자를 위한 빚은 좋은빚이라는 인식까지도 생겨났다. 빚을 이용해 투자를 하는 기법을 우리는 LTCM이라 부른다. 이 투자기법은 자기가 빌릴 수 있는 최대한의 빚을 발생시켜 투자를 하고 이러한 과정을 끊임없이 반복해나가는 과정을 말한다. 마흔살에 미국의 투자은행인 살로먼 브라더스에서 부회장까지 지냈지만 미국국채사기 혐의에 연루되어 퇴진을 하게된 존 메리웨더. 그는 노벨상을 수상한 경제학자 로버트 머튼과 함께 롱텀 캐피탈 매니지먼트(LTCM)을 세워 설립 후 1년만에 연 43%의 수익률을 거뒀다. 하지만 이 수익률은 바로 천문학적인 빚을 이용했기 때문에 가능했다. 높은 수익률을..